안전자산으로서 은(Silver)의 가치에 대한 설명

 

은(Silver) 투자

 

 안전자산으로서 은(Silver)의 가치에 대해 알아보자.

 

 

1. 귀금속으로서 은(Silver)의 역사적 역할

 

통화로서의 은 : 은(Silver)은 역사적으로 금과 함께 통화로 많이 사용되었습니다. 예를 들어, 한때 은은 미국 통화 시스템에서 화폐 가치를 보증하는 기준으로 사용되었고, 많은 나라에서 유통되었습니다.(은화) 은은 금과 함께 화폐 가치의 표준이었기 때문에 대표적인  안전 자산으로 평가되었습니다.

 

가치 저장 수단 : 은은 금과 마찬가지로 그 희소성 덕분에 가치 저장 수단으로 사용되고 있습니다. 또한, 인플레이션이나 통화 가치 하락 시에도 그 자체로 내재적 가치를 지니기 때문에 보호 자산으로 인식됩니다.

 

 

2. 산업 수요

 

산업적 용도 : 은은 귀금속으로서의 역할 외에도 여러 산업에서 중요한 원자재로 사용됩니다. 전자제품, 태양광 패널, 의료 기기, 배터리, 통신, 반도체 등 다양한 첨단 기술 분야에서 은의 전도성 및 항균성이 활용됩니다. 이로 인해 산업 수요가 꾸준히 존재합니다.

 

공급 제한 : 은은 광물 채굴로만 얻을 수 있으며, 채굴량이 제한적입니다. 산업 수요가 지속적으로 증가하는 반면 공급은 일정하지 않기 때문에, 가격 상승 압력을 받을 수 있습니다.

 

 

3. 안전자산으로서 은(Silver)의 역할

 

포트폴리오 다각화 : 투자자들은 주식 시장의 변동성이나 경제 불확실성에 대비해 금과 같은 안전 자산에 투자하는 경향이 있으며, 은도 이와 같은 이유로 안전자산으로 취급됩니다. 특히 경기 침체나 금리 인하, 금융 시장 혼란 시에는 은의 수요가 늘어 가격이 안정화되거나 상승하는 경향이 있습니다.

 

헷지(hedge) 수단 : 은은 통화 가치의 하락, 인플레이션 또는 경제적 불확실성에 대한 헷지(gedge) 수단으로 사용될 수 있습니다. 특히 중앙은행이 통화 완화 정책을 펼치거나 인플레이션이 우려될 때, 은은 실물 자산으로서 헷지 역할을 할 수 있습니다.

 

 

4. 은 vs. 금

 

높은 변동성 : 금에 비해 은은 더 큰 변동성을 보여줍니다. 이 말은 가격이 급격히 상승할 가능성도 있지만 하락할 위험도 크다는 의미입니다. 이는 상대적으로 작은 시장 규모와 가치의 차이, 더 넓은 산업적 용도로 인한 것입니다. 

 

금보다 낮은 가격 : 소규모 투자자들이 은을 보다 쉽게 접근할 수 있는 이유 중 하나는 금에 비해 은의 가격이 훨씬 저렴한다는 것입니다. 금보다 저렴한 가격으로 안전자산의 혜택을 얻고자 할 때 은은 좋은 대안이 될 수 있습니다.

 

 

5. 은(Silver) 투자 방법

 

실물 구매 : 실물 은에 투자하는 방법으로는 은화, 은괴(은 덩어리)를 직접 구입하는 것입니다. 이는 자산의 물리적 보유를 통해 안전자산으로서의 성격을 극대화할 수 있습니다. 그러나 금과 마찬가지로 높은 수수료가 발생할 수 있으며, 보관에 어려움이 있을 수 있습니다. 

 

ETF 및 선물 : 금과 마찬가지로 은에 직접 투자하지 않고도 상장지수펀드(ETF)나 선물 거래를 통해 투자할 수 있습니다. 이는 물리적 은을 소유하지 않고도 은 가격에 따라 수익을 얻을 수 있는 방법입니다. 국내에 상장된 대표적 은 ETF는 Kodex 은선물(H)가 있습니다.

 

은광 관련 주식 : 은 채굴 회사에 투자하는 것도 은 가격에 대한 간접적인 투자 방법입니다. 은광 기업은 은 가격이 상승할 때 주식 가격도 함께 오를 가능성이 높습니다. 미국 증시에 상장된 대표적인 은광 기업은 Pan American Silver Corp.(티커 : PASS), First Majestic Silver Corp.(티커 : AG), MAG Silver Corp.(티커 : MAG)가 있습니다.

 

 

6. 투자 리스크 요인

 

산업 수요 감소 : 산업 수요가 감소하면 은의 가격도 하락할 수 있습니다. 예를 들어, 태양광 패널이나 전자 제품에서 은의 사용이 줄어들면 은 가격에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 그렇기 때문에 산업 수요와 전망을 주의깊게 살펴볼 필요가 있습니다.

 

가격 변동성 : 은의 시장은 금보다 변동성이 크며, 투자자들은 단기적인 가격 급등이나 급락을 겪을 수 있습니다. 또한 높은 변동성은 더 높은 수익과 손실을 발생시키기 때문에 보수적 성향이 강하고 안정성을 추구하는 투자자라면 이를 염두에 두고 투자해야 합니다. 

 

대체 기술 : 만약 은을 대체할 수 있는 자원과 효율적인 기술이 등장한다면 은의 산업적 수요는 감소할 수 있습니다.

 

 

7. 최근 동향

 

ESG 및 녹색 기술 : 은은 태양광 패널과 같은 친환경 기술에 사용되므로, ESG(Environmental, Social, Governance) 투자 트렌드에서 긍정적으로 평가받고 있습니다. 특히 환경보호에 민감한 투자자들이 은의 수요를 높일 가능성이 있습니다. 전 세계적으로 친환경 기술과 ESG는 확대될 가능성이 높기 때문에 은의 수요 또한 이와 비슷하게 흘러갈 수 있을 것입니다. 

 

인플레이션 우려 : 최근 몇 년간 세계 경제의 불확실성과 인플레이션 우려로 인해 은과 금을을 포함한 안전 자산에 대한 관심이 다시 높아지고 있습니다. 은은 이러한 경제적 불확실성, 경기침체 등의 환경에서 헷지(hedge) 수단으로 역할을 할 것입니다.

 

 

결론

은은 금과 함께 산업적 수요와 역사적 가치, 그리고 안전자산으로서의 역할 때문에 투자 포트폴리오에 다각화를 제공할 수 있는 매력적인 자산이라고 할 수 있습니다. 금에 비해 더 큰 변동성과 위험이 따르지만, 장기적으로는 인플레이션에 대한 헷지(hedge) 수단으로도 활용될 수 있습니다. 은을 안전자산으로 고려할 때는 자신의 리스크 허용 범위를 고려하여 투자하는 것이 중요합니다.

 

 

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